基金评级什么意思? 基金评级的标准是什么?

时间:2022-11-28 08:47:20

简单来说,基金评级是指市场上基金评级机构对基金的评价。一般评级是1星到5星。明星基金越多,市场对基金的评价越高。星级评定是根据基金的过往表现,进行客观分析,旨在帮助投资者找出值得进一步研究的基金,而不是代表买卖基金的建议。

基金评级主要从基金的收益和风险两方面进行评价。一般参考指标有:最大回撤、波动率、方差, 夏普,投资风格、管理能力、流动性等。

基金评级并不是随随便便就能评的,还需要一定的参考依据。基金评级的标准如下:

投资者可以在基金的基本信息中看到基金评级,但是很多投资者可能不知道基金评级是如何评价的,那么基金评级是如何评价的呢?

基金是如何评级的?

基金评级主要经过以下几个步骤:

1、将基金分类

基金的种类很多,风险收益也不一样,不可能把所有的基金放在一起比较。平心而论,首先是对基金进行分类,主要是根据基金的投资范围。

2、基金绩效评估

评估基金的历史业绩,即历史收益。

3、评估基金的风险调整收益。

除了基金的收益,基金的风险也需要评估,比如波动性、最大回撤等。通过对基金风险的评估,可以调整基金的收益率。

4、分阶段

基金按标准排序后,基金分级。一般把基金分为五个等级,分别是五星、四星、三星级、二星和一星。最高五星,最低一星。星级越多,基金在评级模型中的评价越高。同一只基金在不同基金评级机构的评级可能不一样,这也是正常现象。各评级机构主要根据各基金的历史表现给出评级。

基金评级相当于给基金一个排名,投资者可以参考。但是,在选择基金时,基金评级并不是唯一的标准。投资者需要根据诸多因素综合考虑。最后,告诉大家一定要记住,基金评级只是选择基金的一个参考,并是要完全依赖基金评级来进行基金的选择。投资者应根据自己的风险偏好选择基金,不要盲目选择。

在基金业绩排名中,基金的星级评定简洁直观,最容易引起投资者的注意。星级评定是根据基金的过往表现,进行客观分析,旨在帮助投资者找出值得进一步研究的基金,而不是代表买卖基金的建议。

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来源:今日热点网
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