冒充正规银行贷款诈骗涉案超1500万元 37人助贷诈骗团伙被抓

东方网通讯员姚均8月30日报道：近日，上海闵行警方持续推进 “砺剑2023”系列专项行动，全链条打掉一个公司化运作、实施线上贷款诈骗的犯罪团伙，37人因涉嫌诈骗罪被依法刑事拘留，初步查证涉案金额达1500余万元。

【资料图】

超低利率贷款陷阱

8月2日，闵行公安分局刑侦支队反诈专班接到了一名公司法人许先生的报案，称有某银行客服诈骗其贷款服务费。

去年12月初，许先生接到一个自称是某银行客服的电话，对方称可以提供低利率的贷款服务，年化利率仅为3.6%。许先生正好有贷款需求，就提出需贷款53万。在按照对方指引提供了验证码、身份证信息和银行卡信息之后，对方称贷款已经办下来了，但是需要他支付3.5万元的保证金。

许先生以为交了保证金之后就能拿到全额贷款金额，就先将钱转给了对方提供的账户。第二天，实际只有12万元的金额到账，且短信显示放款的是另一家银行。许先生询问剩下的金额何时发放，对方称还需操作一遍昨日的贷款流程。

此时许先生感觉被骗了，他详细查看之前的放款短信，发现还款的年化利率为18.25%，并不是对方之前承诺的低息。许先生立即要求停止贷款，并退回之前的保证金，但对方称需缴纳一笔服务费，所以仅退款2.7万余元，随后就解散了聊天群，失去了联系。

“李鬼”银行冒名行骗

接报后，办案民警立即对所谓的某银行客服展开调查，发现其并非是该银行的员工，而许先生贷款的实际放款银行也不存在收取额外服务费一说。许先生表示在贷款过程中，其并没有直接在银行贷款平台上操作，都是由“客服人员”代为申请。

据此，警方判断该案背后很可能隐藏着一个冒充某银行实施助贷诈骗的犯罪团伙。通过细致梳理涉案资金的走向，警方溯源锁定了3家涉案公司，而这3家公司的实际控制人均系犯罪嫌疑人叶某某。闵行警方随即组成专案组，围绕叶某某展开调查，逐步摸清了该犯罪团伙的组织架构和活动模式，并制定了详细的抓捕行动方案。

8月15日，闵行警方兵分三路，于江苏省两市三地开展集中收网行动，在当地公安机关的配合下，打掉了这个涉嫌助贷的诈骗团伙。

抓捕现场

冒充客服骗取手续费

经查，犯罪嫌疑人叶某某成立微众数银（苏州）企业信用服务有限公司，于苏州、南通租借办公场所，虚构自身为某银行。团伙成员以某银行放贷客服自居，通过固定话术，虚构放款额度、利率，诱使被害人与该公司签订委托合同，后在被害人不知情的情况下以被害人的信息于正规助贷平台申请贷款，成功放款后骗取担保费、贷款手续费等不存在的费用。经初步估算，涉案金额达到1500余万元。

涉案公司现场

目前，犯罪嫌疑人叶某某等37人因涉嫌诈骗罪已被闵行警方依法刑事拘留，案件正在进一步审理中。

警方提示，市民群众如有贷款需求，应通过正规金融机构和平台申请。如果涉及额外费用，一定要多方核实，切勿轻易转账汇款。